Ali naj plačam davke sam ali naj najamem strokovnjaka?

Pregovor "postane lažje" žal ne velja za davke. Davčna zakonodaja se nenehno spreminja in vaši davki pogosto postanejo bolj zapleteni, ko ste starejši. Če pa poskušate prihraniti denar, odločitev, da za pomoč najamete davčnega strokovnjaka, ni vedno lahka. Ta epizoda od Denar zaupno razpravlja o dejavnikih, ki jih morate upoštevati pri odločanju, ali boste sami plačevali davke ali najeli pomoč.

Za tretji del naše serije "Davki v desetih" smo se pogovarjali s Kendall (ni njeno pravo ime), ki je poravnala dolg (od 9.000 do 3.000 $), ne da bi razumela davčne posledice. Naslednje leto je od davčne uprave prejela obvestilo, da ji bodo vzeli 70 odstotkov povračila davka zaradi premajhnega poročanja njenih dohodkov za prejšnje leto.

"To je stvar davkov - včasih ne veš, česa ne veš," Denar zaupno pravi voditeljica Stefanie O'Connell Rodriguez. V Kendallovem primeru ni vedela, da bo davčna uprava razliko v dolgu, ki ga je poravnala s svojim upnikom, štela kot dohodek.

O'Connell Rodriguez je prisluhnil Kristin Myers, odgovorni urednici revije 

Ne glede na to, kako zapleteni so davki, Myers tudi verjame, da je v redu, da sami plačate davke – če vaš življenjski slog to dopušča. "Če je vaša finančna slika dokaj preprosta - [kar pomeni], greste v službo in je to glavni vir vaših dohodek, nimate stranskih nagajanj, je samo zelo osnovno in preprosto – davek je povsem v redu programska oprema."

Silver se strinja in pojasnjuje, da je odločitev – da plačate svoje davke ali da jih nekdo drug plača – odvisna od zapletenosti vašega finančnega položaja. Na primer, stvari, kot so veliko naložb, več delniških opcij, prejem velike dediščine ali denarnega darila, lahko vse vaše davke zapletejo. V teh primerih je "morda čas, da se pogovorite s strokovnjakom," pravi Silver.

Vendar pa obstaja več kot le ena možnost, ko iščete davčno pomoč. "Obstaja veliko registriranih investicijskih svetovalcev, ki vam lahko pomagajo ne samo pri vaših naložbah, ampak tudi pri vaših davkih, z vašim zavarovanjem, zato morda še ni čas za davčnega pripravljavca samega, morda pa potrebujete širši finančni nasvet,« Silver pravi. "Torej, obstajajo načini, kako razmišljati o tem onkraj: 'Ali mi lahko kdo pomaga pri teh obrazcih?' Morda je to del vašega celostnega načrtovanja življenja in vidimo, da to ponuja veliko več finančnih načrtovalcev storitev."

Myers opozarja tudi na brezplačne možnosti. "Če zaslužite pod določenim zneskom in je to odvisno od države ali občine, se lahko dejansko kvalificirate za nekaj brezplačnih davčnih nasvetov," pravi. "In celo pri davčni upravi obstaja nekaj, kar se imenuje brezplačna datoteka IRS. Če zaslužite pod določenim zneskom, lahko dejansko uporabite nekaj programske opreme prek spletnega mesta IRS."

Če želite izvedeti več o vseh možnostih za prijavo davkov – in kaj storiti, če od davčne uprave prejmete grozljivo pismo – si oglejte tretjo epizodo Money Confidential's šestdelna serija, "Ali naj plačam svoje davke ali naj najamem strokovnjaka?" na Apple podcasti, Spotify, Amazon, Igralec. FM, Stitcher, in kjer koli dobite svoje podcaste.

Preberite celoten prepis.